Čím skôr začnete šetriť pre svoj dôchodok, tým viac budete musieť pracovať, akonáhle ste sa odstránili z pracovnej sily. Môže to však byť komplikovaný proces, a preto ľudia používajú softvér ako TurboTax, ktorý im pomáha sledovať ich príspevky a daňové úľavy.
TurboTax však môže byť trochu chúlostivý a ak zmeníte svoj tradičný IRA na Roth IRA, správne zadanie zmeny je zapojený proces. Ak to neurobíte správne, vaše čísla pravdepodobne nebudú vyzerať správne, napríklad veci, ako sú pokuty za nadmerné príspevky, sa zobrazia, keď by nemali.
Pozrime sa, ako správne zadať svoju konverziu Roth IRA zadného vrátka, takže si môžete byť istí, že čísla, ktoré citujete, sú tie správne.
Nahlásenie IRA backdoor Roth v TurboTaxe
Najprv musíte zadať neodpočítateľný príspevok do vašej tradičnej IRA. Táto príručka je napísaná pre TurboTax Online, ale ak používate verziu pre stolné počítače, postup je veľmi podobný a nemal by vám spôsobovať žiadne nejasnosti.
- Otvorte daňové priznanie.
- V TurboTax Online kliknite na Hľadať a zadajte príspevky IRA .
- Kliknite na Prejsť na .
- V okne Tradičné IRA a Roth IRA kliknite na Tradičné IRA.
- V časti Prispeli ste k tradičnej IRA?, vyberte možnosť Áno .
- V časti Ide o vrátenie vyplácania dôchodku?, zvoľte Nie .
- V okne Povedzte nám, koľko ste prispeli, vyplňte sumu, ktorú ste prispeli tento rok.
- V časti Zmenili ste názor?, vyberte Nie .
- Odpovedzte na ďalšie poskytnuté otázky, ktoré sa týkajú vašej aktuálnej daňovej situácie.
Ďalej povedzte spoločnosti TurboTax o konverzii zadného Roth, ktorú ste vykonali.
- Vyhľadajte 1099-R .
- Kliknite na Prejsť na .
- V okne Your 1099-R kliknite na Áno a potom pokračujte. Ak skončíte namiesto toho na obrazovke Your 1099-R Entries, potom kliknite na Add Another 1099-R .
- Môžete sa rozhodnúť manuálne zadať podrobnosti svojho formulára 1099-R podľa pokynov na obrazovke, alebo ho môžete importovať priamo, ak máte digitálnu verziu.
- V rámci ktorého ste zdedili IRA?, vyberte Nie .
- V časti Čo ste urobili s peniazmi?, vyberte možnosť Presunul som peniaze na iný dôchodkový účet (alebo ich vrátil na rovnaký dôchodkový účet).
- Ďalej vyberte možnosť Prevediem všetky tieto peniaze na účet Roth IRA .
- Dokončite zodpovedanie zostávajúcich otázok presne, až kým sa nedostanete k oknu Vaše záznamy 1099-R, čo znamená, že ste dokončili hlásenie konverzie zadného Roth.
Po vykonaní týchto krokov by ste mali úspešne zadať informácie, ktoré softvér potrebuje na správny výpočet daňového priznania.
Skontrolujte svoje daňové výsledky
Ak sa chcete ubezpečiť, že všetko prešlo správne, pomocou nasledujúcich krokov môžete skontrolovať, ako budete zdanení v Roth IRA:
- Kliknite na položku Daňové nástroje na ľavej strane obrazovky.
- Kliknite na Nástroje .
- Na obrazovke Centrum nástrojov vyberte položku Zobraziť zhrnutie dane .
- Kliknite na Preview my 1040 na ľavej strane okna.
V časti s názvom 1040 Pohľadnica, riadok 4, by ste mali vidieť svoju Roth IRA uvedenú v distribúciách IRA .
Pokiaľ ste nemali žiadne zárobky medzi tým, kedy ste prispeli do tradičnej IRA a kedy ste vykonali konverziu zadných dverí na Roth IRA, mala by sa vaša zdaniteľná suma ukázať ako nula. Ak ste mali medzi zárobkom a konverziou zárobky, budú naďalej zdaniteľné a budú sa tu zobrazovať.
V oddiele s názvom Plán 1, Oddiel 32 IRA by nemalo byť nič.
Existujú dve veci v tomto živote: smrť a daňové medzery
Ak zarobíte priveľa, aby ste mohli štandardne prispievať do Roth IRA, ale napriek tomu chcete využiť flexibilitu a zvýšiť financovanie po odchode do dôchodku, ktoré človek poskytne, potom je backoth Roth tou správnou cestou.
Pomocou tohto sprievodcu by ste mali byť schopní správne ho zadať do TurboTaxu, aby ste mohli ľahko sledovať svoje príspevky, odpočty a koľko dane by ste mali očakávať na konci finančného roka.
